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高净值人士注意了:中国彻查富人账户,年底超百万美元账户将被清

高净值人士注意了:中国彻查富人账户,年底超百万美元账户将被清查! 
近日,继工商银行、农行及中行之后
建设银行宣布启动
存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查
四大行悉数出手
一场大风暴正在席卷而来!
 
自今年元旦开始,中国CRS全球征税——《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(下称“《管理办法》”)正式实施。
 
到目前为止,中国五大银行中,工农中建四行均在官网发布了相关公告以通知有关客户;在股份制商业银行中,光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、恒丰银行也在官网发布了相应公告。
 
 
哪些银行正在排查?
近日,又有一家国有大行——建设银行宣布启动存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查。这是继工、农、中三大行后,第四家发公告通知客户配合相关调查的国有大行。
 
建行宣布,该行从2017年9月30日起开展存量个人高净值客户尽职调查工作,要求拥有非中国税收居民身份,且于2017年7月1日前在该行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式(现金购买)以及其他《管理办法》要求尽职调查账户的客户,于今年12月31日之前配合该行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。
 
公告显示,建设银行此举是为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务,规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为。
 
事实上,对存量个人高净值客户开展涉税信息尽职调查工作的银行,可不止四大行;光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、恒丰银行也在官网发布了相应公告。
 
国内各大银行进行涉税信息排查的对象是“非居民”,为何国内高净值人群最恐慌?
 
因为——假如你在国外的CRS征税国有金融资产,你的涉税信息一样也会被收集,然后被交换给中国税务机关。
 
在国内,首先被调查的就是账户加总余额超过100万美元的高净值人群。
 
贝恩公司和招商银行近期联合发布的《2017中国私人财富报告》显示,2016年可投资资产超过1000万元人民币的中国高净值人士有158万人,预计到2017年底,这一人群的数量将达到187万人。
 
同时调研数据表明,高净值人群中将近56%的人都拥有境外配置。
 
 
高净值人群的海外财富主要分为以下几种形式:
 
在海外有金融资产配置
 
在海外持有壳公司投资理财
 
在海外国家或地区购买高额人寿保险
 
设立海外家族信托
 
在境外设立公司从事国际贸易
 
这所有形式的财富都将受到CRS的影响,甚至可能随之而来的还有对资金违规出海的清算。
 
 
根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定,有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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