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违规放贷,手段隐秘,涉大批壳公司!浦发银行775亿大案惊爆金融圈

浦发银行775亿大案惊爆金融圈
 
浦发银行成都分行违规向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
 
板板财经小编带你案情回顾:涉案金额高达775亿
 
浦发银行成都分行案在2017年4月被曝光。媒体曝光后,银监会在现场检查中发现,浦发银行成都分行存在重大违规问题,立即要求浦发银行总行派出工作组对成都分行相关问题进行全面核查。
违规放贷,手段隐秘,涉大批壳公司!浦发银行775亿大案惊爆金融圈
通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
 
据了解,浦发银行成都分行实则利用超1000个壳企业承债式收购,以腾挪不良贷款,违规操作资金规模近千亿。
 
当时人人都说“浦发疯了”……
 
自24岁踏入银行大门,61岁的王兵一定没有想到自己的职业生涯会是如今这个结局——“双开”,禁止终身从事银行业工作。
 
王兵,浦发银行成都分行原行长。热爱读“毛选”,嗜好抽烟,他曾如是评价自己——“不求财”。他被誉为有“深刻思想的银行家”,还获得过“四川十大财经风云人物”称号。
 
1月19日下午8点左右,银监会公布了对浦发银行成都分行违规发放贷款案件的处罚结果通报。
 
该银行向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
 
让人瞠目结舌的是,浦发银行成都分行之前宣称“长期不良贷款为零”。
 
中国银监会四川监管局对该银行的处罚结果中详细列明了9条违法违规内容。
 
具体处罚公告中对应的主要违法违规事实有以下9条“”
 
1、内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则。
2、未提供或未及时提供检查资料,不积极配合监管部门现场检查,对现场检查的顺利开展形成阻碍。
3、授信管理严重违规,严重违反审慎经营规则。
4、违规办理信贷业务,严重违反审慎经营规则。
5、违规办理同业投资、理财业务,严重违反审慎经营规则。
6、违规办理商业承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则。
7、违规办理信用证业务,严重违反审慎经营规则。
8、违规办理银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则。
9、违规利用保理公司进行资金空转,严重违反审慎经营规则。
 
这9条中所涉及的内容很广泛,主要是发放贷款方面的问题,还有一些同业投资、理财等业务。
 
 通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。
 
银监会表示,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。
 
此案暴露出浦发银行成都分行存在诸多问题:一是内控严重失效。该分行多年来采用违规手段发放贷款,银行内控体系未能及时发现并纠正。二是片面追求业务规模的超高速发展。该分行采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段,粉饰报表、虚增利润,过度追求分行业绩考核在总行的排名。三是合规意识淡薄。为达到绕开总行授权限制、规避监管的目的,该分行化整为零,批量造假,以表面形式的合规掩盖重大违规。此外,该案也反映出浦发银行总行对分行长期不良贷款为零等异常情况失察、考核激励机制不当、轮岗制度执行不力、对监管部门提示的风险重视不够等问题。
 
作为个体,其实更关心或者自私地只关心个体的命运,失业或者罚没奖金对背负着房贷车贷的底层员工来说,都是不可承受之重!
 
处罚很严重,涉案原行长开除、2位原副行长分别降级和记大过处分,对195名分行中层及以下责任人员内部问责。监管之严,可窥一二,且行且珍惜。
 
今年不少银行员工都感叹,“合规第一,再谈业务,少谈创新”。为了工作,没必要铤而走险,保住这养家糊口的饭碗最重要。也许,在银行,不出错才是最重要的,多做多错,不做永远不会错。 
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